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Compliance

Für die BCEAO-Aufsicht gebaut, vom System selbst belegt.

Prüfung, Alter und Risikoanalyse bei jedem Vorgang, Fälle, die sich von selbst öffnen, und Gelder, die genau so lange gehalten werden, wie die Regel es verlangt — keinen Tag länger.

Compliance

Die Kontrollen, nach denen die Aufsicht fragt.

  • KYC und KYB

    Identitätsprüfung, RCCM/NINEA, wirtschaftlich Berechtigte vor der Freigabe geprüft.

  • Sanktionen und PEP

    Jede Partei wird gegen internationale Sanktionslisten und Listen politisch exponierter Personen geprüft.

  • Rein additive Prüfspur

    Jede Handlung wird in einer Kette protokolliert, die nur Ergänzungen annimmt.

  • Aufsichtsrechtliches Berichtswesen

    Erzeugt von der Plattform, welche die Zahlungen ausgeführt hat — nie nachträglich rekonstruiert.

  • Altersverifikation

    Das Alter wird vor dem Zugang geprüft, und eine erneute Prüfung kann verlangt werden, wenn der Nachweis schwächer wird.

  • Finanzielle Notlage

    Verhaltenssignale, die eine Kundin oder einen Kunden in Schwierigkeiten verraten, öffnen eine Prüfung — nie eine stille Ablehnung.

  • Risikoanalyse

    Jeder Vorgang wird in Stufen bewertet, jede mit eigenem Zeitbudget, und das Urteil wird mit seiner Begründung aufbewahrt.

Der Compliance-Schreibtisch

Was geschieht, wenn eine Kontrolle Nein sagt.

  • Fälle öffnen und führen: Ein Befund öffnet einen Fall je Subjekt und Familie. Jede Zustandsänderung ist eine weitere Zeile, nie eine Korrektur, und ein zweiter Befund hängt sich an, statt ein Duplikat anzulegen.
  • Gehaltene und freigegebene Gelder: Eine Prüfsperre gibt das Geld der Händlerin oder dem Händler zum Stichtag automatisch zurück; eine Sanktionssperre ist eine behördliche Entscheidung und läuft nicht ab.
  • Was Sie erreicht und was nicht: finanzielle Notlage, erneute Altersprüfung und die kaufmännische Seite der Regeln kommen auf Ihren Webhooks an. Prüf- und Finanzkriminalitätsurteile nie, diese Pflicht tragen wir, nicht Sie.

Fragen zu Ihrer Compliance-Akte?

Schreiben Sie uns: Wir antworten mit dem System, nicht mit Adjektiven.

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